Web3 Гайд #14.2: Как активировать неактивные криптоактивы | Galxe Academy
Эффективные стратегии получения пассивного дохода с неактивных криптоактивов
Существует несколько эффективных стратегий превращения неактивной криптовалюты в доходные активы, предлагающих держателям новые способы роста их портфелей и повышения продуктивности активов. Используя эти опции, инвесторы могут выйти за рамки пассивного хранения и открыть для себя различные потоки доходов в криптоэкосистеме. Давайте рассмотрим возможности.
Стейкинг: превращаем криптоактивы в активный доход
Стейкинг позволяет держателям криптовалюты активировать свои активы в блокчейн-сети путем "блокировки" их токенов в обмен на вознаграждения, обычно в форме дополнительных токенов. Этот процесс является центральным для сетей proof-of-stake (PoS), где он поддерживает как безопасность сети, так и управление. Делая стейкинг, держатели играют важную роль в поддержании стабильности и децентрализации сети, одновременно получая пассивный доход.
Вознаграждения от стейкинга могут быть значительным преимуществом, поскольку они позволяют держателям наращивать свои активы помимо простого удорожания. В зависимости от сети эти вознаграждения могут быть весьма конкурентоспособными и обеспечивать стабильный источник дохода с течением времени.
Некоторые ведущие платформы для стейкинга включают:
Cardano (ADA): Известен своим устойчивым подходом, Cardano предлагает энергоэффективную модель стейкинга, которая делает участие доступным для инвесторов всех уровней. Стейкеры получают вознаграждения без необходимости постоянного надзора, что делает его простым выбором для тех, кто только начинает заниматься стейкингом.
Solana (SOL): Известная своими высокоскоростными транзакциями и масштабируемостью, Solana предлагает конкурентоспособные вознаграждения за стейкинг, которые привлекают пользователей, ищущих как доходность, так и сеть, способную обрабатывать большие объемы транзакций. Её производительность делает её особенно привлекательной для активных крипто-инвесторов.
Avalanche (AVAX): Быстрорастущая блокчейн-экосистема, Avalanche известна своими низкими комиссиями и безопасной инфраструктурой. Стейкеры, которые участвуют как активные валидаторы, могут получать существенные вознаграждения, что делает Avalanche сильным вариантом для пользователей, желающих глубже участвовать в безопасности сети.
Крипто-кредитование: зарабатываем проценты, сохраняя владение
Крипто-кредитование позволяет пользователям зарабатывать проценты на своих цифровых активах, предоставляя их заемщикам без необходимости продажи своих активов. Этот подход позволяет владельцам активов генерировать пассивный доход, сохраняя при этом полное владение своей криптой. Кредитные платформы выступают посредниками, соединяя кредиторов с заемщиками для создания безопасного и эффективного процесса для обеих сторон.
В типичной схеме крипто-кредитования пользователи депонируют свои активы на кредитную платформу, которая затем делает эти средства доступными для заемщиков. Заемщики получают доступ к этим займам и платят проценты, которые становятся доходом для кредиторов. Такая схема позволяет кредиторам капитализировать стоимость своих активов без потери права собственности, что делает её популярным выбором для тех, кто хочет зарабатывать проценты, сохраняя свою крипту в резерве.
Вот некоторые из ведущих платформ крипто-кредитования:
Aave (AAVE): Гибкая платформа, поддерживающая кредитование и заимствование множества криптовалют. Пользователи могут предоставлять активы в кредит и получать доход, выбирая из широкого спектра активов.
Compound (COMP): Децентрализованная платформа, где пользователи могут давать крипту в кредит и зарабатывать проценты. Автоматизированные смарт-контракты обеспечивают безопасность и эффективность как для кредиторов, так и для заемщиков.
Nexo (NEXO): Позволяет пользователям генерировать проценты на свои криптоактивы и также предлагает займы, используя эти активы как залог, предоставляя кредиторам возможность максимизировать доходность без необходимости продажи своих активов.
Предоставление ликвидности: заработок на децентрализованных биржах (DEX)
Предоставление ликвидности позволяет держателям крипты зарабатывать пассивный доход, внося активы в пулы ликвидности на децентрализованных биржах (DEX). Когда поставщики ликвидности (LP) добавляют средства в эти пулы, они помогают обеспечить плавную торговлю, уменьшая проскальзывание цен для покупателей и продавцов. В обмен на это LP получают долю комиссий за транзакции, собираемых с каждой сделки, при этом заработок пропорционален их вкладу в пул.
Uniswap (UNI): Ведущая DEX, где поставщики ликвидности зарабатывают долю комиссий за транзакции от сделок в поддерживаемых ими пулах, с широкой поддержкой токенов и простотой использования.
Curve Finance (CRV): Платформа, сфокусированная на транзакциях со стейблкоинами, предлагающая низкие комиссии и стабильную доходность, идеально подходящая для пользователей, ищущих постоянный доход с низкой волатильностью.
1inch (1INCH): DEX-агрегатор, который повышает потенциал заработка, объединяя ликвидность из нескольких бирж, распределяя комиссии по различным пулам для оптимизации доходности.
Исследуя стратегии вроде стейкинга, кредитования и предоставления ликвидности, держатели крипты могут превратить неактивные активы в приносящие доход инвестиции. Каждая опция, будь то получение дополнительных токенов через стейкинг, процентов через кредитование или комиссий за транзакции из пулов ликвидности, открывает новый потенциал для роста активов в пространстве DeFi.
Андрей Отинов